怎么样买股票(新手) 应该怎么做?

来源:互联网
责任编辑:王嘉善
 综合 
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共同创作人Michael R. Lewis这篇文章由Michael R. Lewis共同创作。 Michael R. Lewis是美国德克萨斯州的一名退休企业高管、企业家和投资顾问。他拥有超过40年的商业和金融行业经验。

本文引用了36条参考,详情参见页面底部。

在本文中:建立投资准则选择投资品种首次买入股票36 参考

买入股票就意味着获得了上市公司相应股份所包含的净资产。二十年前,股票主要是根据股票经纪人的询价建议来购买的。如今,只要有台电脑,任何人都可以委托证券公司买卖股票。通常,新手买股票时都难免会犹疑不决,但随着经验的累积,你就能自如买入想买的股票,并从中盈利。

部分 1建立投资准则

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1设定目标。 花些时间想想自己为何要投资股票。是为了储备应急资金以备未来之需?或为了买房?或为了支付大学花销?还是为退休后所需要的资金才考虑股票投资呢?

写下你的投资目标来激励自己,这是一个不错的方法。尽量用具体金额来量化,思考需要用多少资金来实现自己的目标。

打个比方,买房需要缴纳首付和按揭首期款共计四万美元。退休所需要的储备金可能不少于一百万美元。

大多数人的投资目标都不止一个。这些目标通常按照时间先后顺序和轻重缓急来制定的。打个比方,你想在3年内买套房,15年内供完一个孩子的学业,35年内退休。记录你的投资目标有利于明确思路,向目标聚焦。

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2制定投资时间表。 投资目标是在对应的时间里获得收益而确立的投资方向。持有投资股票的时间越长,获得可观回报的可能性越大。

要实现在3年内买套房的目标,制定的投资时间表或投资期限就较短。要是你打算30年后退休,从现在开始投资,投资期限就较长。

标准普尔500指数是挑选最具代表性的500只股票组成样本股。从1926年至2011年,标准普尔500指数只有在4个十年周期里产生亏损。持有超过15年,则不亏不赚。[1]要是持有的时间足够长,你还很有可能从中盈利。

相反,要是持有标准普尔500指数基金仅一年,在1926年至2014年的85年里,24次的投资收益是亏损。[2]从短期来看,股票的波动性很大。[3]因此,短线投资要比长线投资的风险更高。投资越成功,收益就越丰厚;倘若投资失败,则可能输得一无所有。

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3了解自己的风险承受能力。 任何投资都有风险,可能会亏损一部分,甚至全部亏掉,投资股票也不例外。没有谁敢保证投资一定会有回报,也无法保证能收回成本。你能承受多大的投资损失,叫做“风险承受能力”。[4]

在做任何投资决定前,你都需问问自己:“要是投资不顺,我能承受多大的亏损。”

在大多数情况下,承受的风险越大,潜在的收益就越高。但是,反之亦然,损失也可能越大。

打个比方,你希望投资的股票价格在一个月内翻倍,这种风险要比投资那些在10年内翻倍的股票风险大很多。

会导致你夜不能寐的投资,是不值得的。要是达成投资目标会让你忐忑不安,你就需要重新审视自己的目标了,然后调整时间表或目标。

打个比方,假设你的目标是在3年内存足4万美元,用以支付总价为25万美元房子的按揭首期款。现在,需要调整目标为在3年内存足3万美元,支付总价为20万美元的按揭首期款。或者,延长时间表里的期限。在5年内存25万美元的按揭首期款4万美元,这可能更容易实现。或者,你可以综合考虑降低目标和延长时间期限来达成目标。

投资的首要法则是尽可能避免亏损。要是不急于达成目标,就没必要冒险投资。

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4计算达成目标所需的投资本金。网上有许多免费的投资计算器和退休金计算器,你可以按需选用。[5]算出达成目标所需的投资本金和必要的回报率。

打个比方,假设你想在三年内拥有3万美元,每月却只能投资500美元。要每年实现38.2%的超高回报率,才能达成目标。这意味着你需要承受巨大的风险。大多数人会认为这是非常糟糕的投资决策。

最好是把时间表的期限延长至五年半。4.8%的回报率是比较安全的,更容易达成目标。

你还可以把每月的投资额从500美元增加至775美元。5%的回报率就可以达成3万美元的目标,这比较实际一些。

或者,把你的3年财务目标从3万美元降低至2万美元,同时保持每月投资500美元。只需6%的年回报率就可以达成目标。

部分 2选择投资品种

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1了解不同投资品种之间的差异。 接下来的工作就是选择适合自己的投资品种。了解可选的不同投资品种之间的差异是第一步,也是尤为关键的一步。

你可以买入一些特定的上市公司股票。买入一家上市公司的股票,也就意味着你成为该公司的股东。因此,你也能像公司其他所有者一样获得收益。[6]要是上市公司的营业收入增加,利润增长,市场份额提高,该公司的价值自然就会提升,股价也随之走高。从长期来看,尤其正确。

从短期来看,公司股票的价格取决于人们对公司未来的预期。情绪、谣言和看法都将左右股价的变化。[7]股票的买入价和卖出价决定了你能否盈利。

你也可以投资共同基金。共同基金在中国大陆被称为公募基金。公募基金让众多投资者共同投资很多不同的股票。因此,这种基金虽风险较低,但收益也较低,短期尤其如此。[8]

近年来,交易型开放式指数基金日趋流行。人们称之为“指数基金”。它们与公募基金类似,一般是不用基金经理操盘的股票组合。大多数情况下,它们是复制指数的价格走势,比如标准普尔500指数基金、先锋总股票市场指数基金和iShares Russell 2000基金。[9]

与股票一样,ETF基金也在市场上交易。ETF基金的市价在单个交易日里是不断变化的。[10]

有些ETF基金跟踪特定的行业、商品、债券或货币的走势。

指数基金的一大优势是投资多元化,它选取不同类型的样本股构成指数。[11]购买某些指数基金仅需支付少量佣金甚至零佣金,因此是一种实惠的投资方式。[12]

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2理解关键术语。 很多人通过财经新闻来了解不同股票或市场整体的表现。为了充分利用这些财经消息,理解一些关键术语是非常重要的。

每股收益:普通股股东每持有一股股票所能享有的企业净利润或需承担的企业净亏损。要是你想获得股息,这个指标就很重要![13]

总市值:一家上市公司所有股份的总价值。它代表了一家公司的整体价值。[14]

股本回报率:用来评估公司盈利能力的指标,显示股东投资所获得的回报率。股本回报率可用作比较同一行业内不同企业的盈利能力。[15]

Beta系数也称为贝塔系数:是一种风险指数,用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。[16]根据经验,beta系数小于1,表示波动幅度较小。beta系数大于1,表示波动幅度较大。

移动平均线:某个公司在特定时间段内的每股平均价格的走势。这个指标可以用于判断当前的股价是否适合交易。[17]

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3留意分析师的分析。 股票分析既耗时又费事,对新手来说更是如此。因此,不妨参考股票分析师的研究报告。一般来说,分析师会密切关注特定公司,对他们的业绩进行评估。

有些颇具公信力的网站免费提供分析师对上市公司的分析摘要。[18][19]

分析师通常用一两句话对每个股票进行一一点评。话中有些措辞比较直白,比如“买入”、“卖出”、“持有”。有些则比较含蓄,比如“行业低迷”。[20]

不同的分析公司分析股票的措辞不尽相同。金融网站常常会对每家公司所用的术语进行解释汇总。[21]

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4确定投资策略。 信息收集完毕,你就该考虑采取何种投资策略了。不同的投资者有不同的投资方法。以下是需要考虑的几个因素。

投资多元化。多元化是指把资金分散投资的程度。把所有的资金投资在少数几家公司的股票上,要是这些公司的业绩好,你就会盈利丰厚,然而同时也会给你带来巨大的风险。你的投资标的越多元化,风险也就越小。[22]再强调一遍,你的投资标的越多元化,风险也就越小。

复利。复利是把所有获得的收益都持续地进行再投资的行为。要是把获得的收益进行再投资,你将获得除本金产生利息外,还有以前各计息周期内产生的利息。[23]有些公司提供自动实现复利操作的软件。[24]

投资与短线交易的差异。投资是一项长期策略,赚钱是基于长期增长率。股价有涨有跌,但是长线看涨的可能性很大。短线交易是一种更为激进的操作。选择在短期内股价会上涨的股票,然后迅速卖出。[25]这种“低买高卖”的操盘法能带来巨大收益,但是需要持续注意较高的风险隐患。

短线交易者试图破译历史价格的走势所隐含的信息,推断股民对上市公司股票的情绪反应。他们的目标是在股价上涨时买入,在价格开始下跌之前卖出。短线交易的风险很高,不适合刚入门的投资者。[26]

部分 3首次买入股票

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1选择一家提供一站式服务的券商。买入股票的方式有多种。每种方式都有各自的优缺点。要是买卖股票的经验有限甚至缺乏,不妨找一家提供一站式服务的证券公司。虽然收费比较贵,但是他们提供的建议也比较专业。[27]

打个比方,经纪人职责是指导股民买入股票的操作。他或她会现场回答问题。你可以这样问“你可以根据我的风险承受力能力推荐一些股票吗?”或“你有我想买入股票的研究报告吗?”。

市面上有很多一站式服务的公司可供选择,你不妨听听旁人的建议。例如,某个朋友或家人信任某家券商,或者长期都在使用某家券商的服务。你也可以选择知名的一站式服务的大公司,包括Edward Jones、Merrill Lynch、摩根士丹利、Raymond James和UBS。

记住,要是你选择一站式服务的券商,需要支付的佣金也相对较高。佣金是在买入或卖出股票所需要支付的费用。[28]

打个比方,当你买入5,000美元的迪士尼股票,你的券商可能会向你收取150美元的佣金。

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2不妨考虑选用能提供佣金折扣的券商。要是不想支付过高的证券交易佣金,你可以选一家能提供佣金折扣的证券公司或互联网券商。[29]

提供佣金折扣券商的缺点是:不会有一站式服务证券公司提供的投资建议。优点是在线买入股票时支付更少的佣金。[30]

能提供佣金折扣的知名证券公司包括嘉信理财公司、宏达理财公司、盈透证券公司和E * Trade。

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3研究直接买入股票的选择方案。这类投资理财计划让投资者可以直接买入该公司所选择的股票,分为两类:直接投资计划(DIPs)和股息再投资计划(DRIPs)。[31]

这类投资理财计划让你无需通过券商就能买入股票。

这两种投资都既实惠又便捷,投资者用少量的资金,采取定投的方式买入股票。不是所有的公司都提供这类业务的选择。

打个比方,约翰参加了DRIP理财计划,他每两周用50美元买入可口可乐的普通股。截止年底,他共计在这只股票上投入1200美元,而无需支付任何佣金。

采用DRIP或DIP方案进行投资的缺点就是有较多的文书工作。要是投资了多家公司,就必须填写多份表格,审核每一家公司的报表。

打个比方,要是投资了20个DRIP或DIP理财计划,你将收到20份季报。从另一方面来说,要是每两周投资1000美元,你将省下一大笔佣金。

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4开立账户。无论你选择何种投资计划,接下来这一步都是开立账户。[32]开户时,你需要填写表格,存入资金,具体金额根据你的投资计划而定。

要是选用一站式服务的券商,对信任的经纪人提供自己的股票账户信息。要是方便,尽可能面对面地交流,以便能阐明你对特定需求和目标。他越了解你的诉求,就越能更好地解决你的问题。

要是选择能提供佣金折扣的证券公司,有些文件你需要在线填写,[33]并可能需要通过邮件发回你亲笔签名了的表格。此外,还需存入首笔交易的启动资金。

要是通过DRIP或DIP进行投资,在首次买入股票之前,你需在线填写合同文件并亲笔签名,也需在交易之前存入一定的现金。

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5下单。开立账户后,你就能便捷地地买入股票了。当然,再次说明,操作细则根据你的购买方案而定。

要是你选择的是一站式服务公司,只需要打电话给你的经纪人即可。他或她将代你买入股票。既然账户已经开立,经纪人会要求你提供资金账号以确定你是这个账户的持有人。在系统下单之前,经纪人会与你确认交易信息。此时,需听仔细。毕竟经纪人也是人,不是神,也会在下单时犯错误。

要是你选择的是能提供佣金折扣的券商,你很可能要在线完成交易。[34]在操作时,你需要按照指引来操作。不要把买入股价和金额搞混淆。打个比方,要是你想以45 美元每股的价格买入一只股票,买入金额为5,000美元,那么不能错误地下单买入5,000 股的股票。这样,投资额不是5,000美元,而是225,000美元。

要是选择DRIP 或 DIP来买入股票,你就要查看这家公司官网上的注册文件。不然,打电话给该公司的股东事务部,要他们把相关的文件发过来。

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6关注投资标的。 很重要的一点是要意识到股票和股票市场是一个整体,都具有波动性。股价有涨有跌,尤其是在较短的周期内。要是投资的某只股票走势不好,你可能要考虑调整自己的股票组合。

股价反映了股民的情绪变化。股民不分对错,会对市场谣言、误导信息、预期和顾虑做出反应。[35]投资周期为一年或更长时间,就没必要每天甚至每周关注股价的变化。

频繁操盘会令你产生决策冲动,可能会使损失扩大。用长线思维来关注股票的表现。

同时,你需意识到某家上市公司可能会出现问题。打个比方,当某家上市公司输了一场重大诉讼或必须与新进市场的公司展开竞争,股价可能大幅下跌。在这种情况下,你需要考虑抛售股票。

小提示

有很多实用的关于股票和股票市场的书籍、杂志和网站。好的做法是:在做出投资决定之前,你需要独立进行一些分析和研究。

在买入股票之前,你可能想花一段时间练习股票模拟交易。在股票模拟交易时,跟踪股价的变化,做好买卖股票的决策记录,查看自己的投资决策是否有回报。当你适应股市的运作方式后,就可以尝试真正的股票交易。[36]

投资一家让你觉得可靠放心的公司。

警告

投资有风险,入市需谨慎。

参考

↑ http://stockcharts.com/freecharts/historical/marketindexes.html↑ http://stockcharts.com/freecharts/historical/marketindexes.html↑ http://www.investopedia.com/terms/v/volatility.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/r/risktolerance.asp↑ http://www.calculator.net/investment-calculator.html?ctype=contributeamount&ctargetamountv=1000000&cyearsv=35&cstartingprinciplev=0&cinterestratev=4&ccontributeamountv=1000&ciadditionat1=monthly&printit=0&x=81&y=18↑ http://www.investopedia.com/university/stocks/stocks1.asp↑ http://www.advisorperspectives.com/newsletters13/pdfs/The_Evidence_that_Emotion_Dominates_Market_Pricing.pdf↑ http://money.cnn.com/magazines/moneymag/money101/lesson6/index2.htm↑ http://www.investopedia.com/terms/p/passive-etf.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/e/eps.asp↑ http://www.investopedia.com/ask/answers/133.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/r/returnonequity.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/b/beta.asp↑ http://www.timothysykes.com/2013/06/trading-terms-you-need-to-know/↑ http://finance.yahoo.com/↑ http://www.nasdaq.com/quotes/↑ https://secure.marketwatch.com/tools/guide.asp↑ https://secure.marketwatch.com/tools/guide.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/d/diversification.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/c/compounding.asp↑ http://www.investopedia.com/terms/d/dividendreinvestmentplan.asp↑ http://www.updown.com/education/article/Investing-vs.-Trading↑ http://investingwell.com/investing-basics/day-trading-not-for-the-beginner-investor/↑ http://www.kiplinger.com/article/investing/T038-C000-S002-should-i-use-a-discount-broker-or-a-full-service-b.html↑ http://www.kiplinger.com/article/investing/T038-C000-S002-should-i-use-a-discount-broker-or-a-full-service-b.html↑ http://www.kiplinger.com/article/investing/T038-C000-S002-should-i-use-a-discount-broker-or-a-full-service-b.html↑ http://www.kiplinger.com/article/investing/T038-C000-S002-should-i-use-a-discount-broker-or-a-full-service-b.html↑ http://www2.thestockmarketwatch.com/learn-stock-market/stocks-basics-buying-stocks/↑ http://www.thestreet.com/story/10356979/3/getting-started-how-to-open-a-brokerage-account.html↑ http://www.thestreet.com/story/10356979/3/getting-started-how-to-open-a-brokerage-account.html↑ http://www.scotiabank.com/itrade/en/0,,3971,00.html↑ http://www.advisorperspectives.com/newsletters13/pdfs/The_Evidence_that_Emotion_Dominates_Market_Pricing.pdf↑ http://www.investopedia.com/terms/p/papertrade.asp显示 更多... (27)

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